Cómo conseguir una reorientación estratégica y comercial de la compañía así como la creación de una solución digital end to end en modelo “Lending as a service”
OBJETIVOS DE NEGOCIO
La compañía había identificado un descenso notable de concesión de créditos al consumo. Necesitaban dar un giro a su estrategia comercial para incrementar el volumen de concesión de créditos.
- Concesión de créditos al consumo en 4 minutos.
- Solución digital end to end en modelo Lending as a service
- Reorientación estratégica y comercial de la compañía
METODOLOGÍA
FASE DE DESCUBRIMIENTO
Trabajamos con nuestro cliente en diversos Workshops con negocio se extrajeron diferentes insights:
- Existe un descenso importante de concesión de préstamos al consumo en centros comerciales adscritos a su grupo empresarial.
- Hay una clara falta de estrategia comercial y de engagement.
- La competencia va ganando terreno incluso en estos centros comerciales adscritos al grupo.
- Todo esto provoca un impacto en la marca y riesgo reputacional.
CÓMO LO HICIMOS
Combinamos capacidades para crear una solución a medida.
ESTRATEGIA DIGITAL
Co-creamos la nueva estrategia digital para este área de negocio. Transformando la aproximación al cliente y estrategia de canal de captación.
Cambio de orientación de negocio de los productos crediticios para adecuarlos a este nuevo contexto y hacerlos contratables desde cualquier canal de forma desatendida.
Nueva visión Customer Centric. Como resultado del proceso de Discovery e Investigación del cliente y el análisis de su journey y pain points su reoriento la propuesta de valor.
Definimos métricas de resultados de negocio para ajustar y pivotar la solución en base a datos concretos.
FINNOSHAPE
Nuestros expertos de Open Business conjuntamente con el cliente, trabajaron para crear una solución que permitió digitalizar el proceso End to End de concesión de préstamos al consumo.
Nuevo modelo de negocio – Lending as a Service (LaaS).
Desde esta plataforma se puede:
- Evaluar el riesgo crediticio del cliente.
- Modelo y algoritmo de toma de decisión automática.
- Integrar el onboarding para el potencial cliente.
- Validar documentación técnica.
- Gestionar el préstamo.
- Integración con el Backoffice y Core Banking
BUSINESS AGILITY
Para poder afrontar esta transformación, se identifico la necesidad de cambiar el modelo de delivery tecnológico, desde un modelo tradicional hacia un sistema de trabajo fusión entre las personas de negocio y tecnología, de forma ágil y de interacción continua con el cliente. Este nuevo enfoque requiere un cambio cultural y de mindset del equipo.
Trabajamos en la gestión del liderazgo y la gestión del talento de personas que interactúan con el proceso actual, tanto organizativo como de negocio.
- Re skilling + coaching
- Planes de formación
- Scrum Master & Agile Coach
EXCELENCIA TECNOLÓGICA
Se realizó una fase de discovery iterativa de su plataforma tecnológica para proponer una estrategia de modernización de su core financiero actual y cuya base era una arquitectura escalable, eficiente y evolutiva, que permitiese la creación de una plataforma que integrase sistemas de terceros en entornos cloud, mediante el uso de sistemas de API Management.
La creación de nuevos canales, asegurando estas nuevas entradas de cliente y la creación de una nueva infraestructura alrededor del dato, para la explotación de la información de comportamiento del cliente y que habilitase capacidades predictivas alrededor de el mismo.
Propusimos modelo de trabajo orientado a producto, mediante un marco DevOps.